Но ситуация для «Конкорда» выглядит явно угрожающей. Как заявили в Национальном банке Украины, регулятор в июне 2022 года применил к АО «АКБ «Конкорд» меру воздействия в виде штрафа на сумму 60,4 миллиона гривен, а также письменного предупреждения. Вся финансовая империя Шевцовых, публичным лицом которой является его жена Алена, все эти пять лет работала благодаря тому, что НБУ не просто закрывал глаза на схематоз, а наоборот – поощрял его, и расширял возможности семьи Шевцовых. Связано это с тем, что деятельность Дегрик лоббировалась лично главой НБУ Яковом Смолием, дочке которого Татьяне Алена Дегрик приходится кумой. Поэтому все вопросы с надзором и лицензированием решаются непосредственно через верхушку НБУ.

По некоторым данным его ключевым совладельцем является Елена Соседка. Елена Соседка является председателем набсовета и владеет 56,2295% акций банка, а еще 43,76% принадлежат Юлии Соседке. Стоит отметить, что в предыдущие годы, НБУ регулярно штрафовал АО «АКБ «Конкорд» за «грязные деньги». Так в 2018 году банк был оштрафован на 1,55 млн грн изаконность этого штрафапризнал в суде. А в 2019 году банк был оштрафован НБУ на 1,2 млн грн и такжепризнал законностьэтого штрафа в суде. Елена Соседка является Главой Набсовета АКБ Конкорд.

Акционеры банка внесли на его счет 45 млн грн для досрочного выполнения плана по докапитализации до 200 млн грн. Конкорд Банк со штаб-квартирой в Днепре занимает 36-е место среди 72 украинских банков (активы – 5 млрд грн). В группу «Конкорд» входят финкомпании «Кордпей», «Мастпей», «Прокард» и «Синком», а также британская Electronic Payment Solutions LTD и мальтийская Moneycare Limited.

В нашей экосистеме мы всегда придерживались политики социальной ответственности, поэтому в структуре Concord Fintech Solutions есть также диджитал-биржа благотворительности “ДоброДій”. Мы основали ее с моей сестрой Юлией Соседкой еще восемь лет назад, чтобы помогать тяжелобольным детям. Затем в 2014 году появилась необходимость переквалифицироваться для помощи раненым в АТО солдатам. Сегодня ситуация такова, что снова придется переключаться между помощью детям и поддержкой воинов, защищающих нашу страну. Мы также отменили фиксированную комиссию для POS-терминалов.

Когда я сказала, что мы хотим и будем принципалами MasterCard и Visa, все посмотрели на меня с удивлением и насмешкой. Дескать, маленькие банки не могли стать принципалами. Прошло несколько лет – и мы стали первым и единственным в Украине малым банком, который получил принципиальное членство MasterCard и Visa International. Решили не концентрироваться на развитии филиальной сети, а пустить все силы и ресурсы на изменение технологий и возможностей банка.

«Технически банк в такой ситуации обслуживает счета финкомпании и предоставляет ей услуги эквайринга», — объясняет Чобанян. Exmo— одна из крупнейших криптовалютных бирж в Восточной Европе. В отличие от Suex, который специализируется на выведении денег из криптовалютных кошельков и обратно, Exmo обеспечивает обмен криптовалюты между пользователями.

Евгений Шевцов, замначальника Главного следственного управления, был одним из руководителей организованной преступной группировки, которая долгое время работала в Нацполиции. И у некоторых участников этого ОПГ сегодняпрошли обыски. Их должности в НПУ были прикрытием для их основной деятельности, связанной с игорным бизнесом, обналом, транзитом доходов от нелегальной деятельности за рубеж – в РФ и оффшорные юрисдикции.

На сайте биржи благотворительности “ДоброДій” можно найти все актуальные проекты, которым сейчас необходимы средства. Собеседник в топ-менеджменте Нацбанка отметил, что Конкорд Банк действительно нарастил объемы эквайринговых операций. Официально в НБУ не ответили на запрос Forbes к моменту публикации. Предправления банка Юрий Задоя отказался комментировать ситуацию с российскими криптосервисами. В пресс-службе Конкорд на момент публикации не ответили на запрос Forbes. Suex — сервис по переводу криптовалюты в традиционные деньги и наоборот.

• Суды по ходатайству следственной группы Нацполиции выносят решения об аресте счетов предприятий-участников незаконных операций.
• Кроме того, мы подключили им Google Pay, и сейчас они готовятся к интеграции с Apple Pay.
• Это и спецпредложения по кредитам, и упрощенное открытие расчетного счета, и низкая плата за транзакции.
• Должны работать риск-правила, фродовые процедуры, оценка вероятности мошенничества, лимиты, сертификация, PCI DSS», – сказал член правления, ответственный за розничный бизнес Ощадбанка Антон Тютюн.
• При этом реконструкция и благоустройство на стадионе “Трудовые резервы” еще не закончены.

Таким образом, это может привести к сокращению сети», – рассказал руководитель дирекции МСБ ПриватБанка Евгений Заиграев. «Транзакции по платежам покупки криптовалюты в гривнах на территории Украины через криптобиржу Exmo и через эквайринг банка Конкорд», — заявили Forbes в пресс-службе организации. Подтверждающих документов «Стопнаркотик» не предоставило. По данным российского «Коммерсанта», движение требует от Центробанка РФ и правоохранителей «заблокировать платежи в пользу украинского финучреждения». К тому же, проблема усугубляется тем, что рефинансирование не должно составлять значительную часть фондирования.

Единую инфраструктуру экосистемы сформировали банк ConcordBank, независимый процессинговый центр ProCard, платежный сервис ConcordPay, IT-компания MustPay, а также digital-биржа благотворительности «ДоброДій». Напомним, Concord Fintech Solutions – это первая в Украине открытая финтех-экосистема, в рамках которой игроки на финансовом рынке могут создавать и развивать собственные финтех-проекты. За время российской агрессии финтех-экосистема Concord Fintech Solutions на потребности ВСУ, территориальной обороны, а также на помощь лечебным учреждениям выделила почти 40 млн грн. Еще 1,1 млн грн армии и фонду “Повернись живим” перевели пользователи одного из продуктов экосистемы — цифрового банка NEOBANK для всех.

Таким образом мы переводим наши накопления в инвестиции, запуская новые направления бизнеса. Имея большую переликвидность банкам конечно же хочется нести минимум рисков (многие сильно “обожглись” в после 2008 и 2014 годов на резервах и проблемных кредитах) и теперь кредитуют разные сектора экономики уже с меньшим “аппетитом”. — Начну ответ с конца – у каждого банка свой план стратегического развития, мы выбрали стратегию развития долгосрочную, инновационную, радужную и интересную.

Но позже банк опроверг информацию, приведенную в статье. К делу подключилась Служба безопасности Украины — там утверждали, что в операциях конвертационного центра участвовало по меньшей мере два десятка фирм, обслуживавшихся в «Конкорде». Банк «Конкорд» или Конкорд-банк – довольно малоизвестное финансовое учреждение. Относится к малым и средним банкам Украины, но это отнюдь не порок — таких в нашей стране десятки, и многие из них вполне успешно и добросовестно работают. Рынок рос огромными темпами, ничего сложного не было, скупай купоны – жди выхода акций – меняй на акции, формируй огромный пакет и продавай западным компаниям. Прибыль была в тысячах процентов, мы покупали акции Днепр шины, купоны Днепровского трубного завода, акции ГОКа Сухая Балка и купоны Никопольского ферросплавного завода.

КОНКОРД банк входит в состав профессиональных ассоциаций и сообществ – в Украине и в мире. 19 декабря 2022 года соучредительница первой в Украине открытой финтех-экосистемы Concord Fintech Solutions (в состав которой входит ConcordBank) Елена Соседка награждена медалью Минобороны «За содействие Вооруженным силам Украины». Председатель правления ConcordBank Юрий Задоя вошел в «ТОП СЕО и фаундеров банков до 40 лет» от Banker.ua.

Почему Россия не бьет по мостам Украины: ответ унылого Гиркина “убил” (видео)

Украинская кіберполіція установила, что наркоторговцы действительно могут использовать EXMO для получения оплаты за запрещенные вещества. Однако на бирже с таким утверждением категорически не согласны. «Мы блокируем пользователей, которые хотят вывести/ввести средства с Hydra», — утверждает в комментарии Forbes.ua директор EXMO по развитию бизнеса Мария Станкевич. Небольшой украинский банк Конкорд попал в многослойный сюжет из конкорд банк казино России о рынке криптовалют, нелегальных онлайн-казино, хакерах-вымогателях и даже даркнет-маркетплейсе по торговле наркотиками. Также важным вопросом для предпринимателей по мере роста бизнеса является делегирование полномочий. Финучреждения будут предлагать решения с гибкой настройкой прав доступа к аккаунту, позволяющим подчиненным работать (например, рассчитываться с поставщиками), но при этом исключающих злоупотребления.

Клиенты Альфа-Банка Украина начали покупать акции через цифровой банк Sense SuperApp. Статистика первых часов работы.

Проект будет финансироваться из бюджета Украины и обойдется казне, как минимум, в 177 млн грн. Как неоднократно отмечали недоброжелатели, компания “Майстер-Буд” выигрывала тендерные процедуры, несмотря на наличие конкурентов, предлагавших меньшую цену за аналогичные услуги и объем работ. Их предложения отклонялись под самыми различными предлогами.

Любой торговец – от небольшого магазина до гипермаркета – может самостоятельно оборудовать свои кассы POS-терминалами и не платить эквайринговую комиссию банку, но желающих нет. Об этом рассказали банкиры в ходе круглого стола «Рыночная ставка интерчейндж как альтернатива государственному регулированию», проведенного «Финансовым клубом». В экспертной среде ситуацию прокомментировала и Елена Соседка, председатель Наблюдательного Совета АО «АКБ «Конкорд». Всероссийское общественное движение «Стопнаркотик» обратилось к главам российского Центробанка и МВД с описанием связи SUEX с крупнейшей криптобиржей Восточной Европы ExMo, группой компаний QIWI и украинским банком «Конкорд». Об этом написала российская газета «Коммерсант» в пятницу, 24 сентября.

Как рассказала соосновательница банка Елена Соседка, вот уже несколько дней в банке фиксируют всплеск негативных публикаций о финучреждении, причем в основном на российских ресурсах. Банк Конкорд, по сути небольшой региональный банк из Днепра (Днепропетровска), но в своем роде знаменитый. Из самого свежего —принимал платежи по нелегальным казино.

Ставка интерчейндж сейчас является основным источником финансирования затрат на выпуск и обслуживание платежных карт, на предоставление грейс-периода при пользовании овердрафтами и кредитными лимитами. POS-терминалы амортизируются, их нужно заправлять, ремонтировать, оплачивать бумагу, связь. В нем расходы не только на «железо», здесь расходы в постоянном сопровождении, постоянной доработке программного обеспечения, в интеграционных услугах, в управлении рисками, мошенничеством.

В результате этого под ударом оказались банки, которые брали в НБУ деньги на рефинансирование – теперь вместо 9 % за пользование этими деньгами нужно будет отдать в два с половиной раза больше. Допустим, взяли миллион, рассчитывали отдать миллион девяносто тысяч, а отдавать придется миллион двести семьдесят. Американские чиновники утверждают, что криптообменник способствовал выведению средств мошенников, а также через него проводились операции по продаже наркотиков в особо крупных размерах. Что конкретно послужило причиной применения санкций – пока неизвестно, но в самом банке вынуждены были заявить, что «частично признают свою вину». Ключевыми акционерам банка «Конкорд» являются Елена Соседка (56,2%) и ее сестра Юлия Соседка (43,8%).

Запуск Concord Fintech Solutions – это гейм-чейнджер на финансовом рынке и начало эры финтех-экосистем в Украине. Об этом во время обсуждения будущих трансформаций финансового рынка на конференции UAFIN.TECH 2020 заявила Елена Соседка, неопредприниматель и основательница первой в Украине открытой финтех-экосистемы. Так в 2018 году банк был оштрафован на 1,55 млн грн и законность этого штрафа признал в суде. А в 2019 году банк был оштрафован НБУ на 1,2 млн грн и также признал законность этого штрафа в суде. Как писали СМИ, к этому решению банк мог подтолкнуть Нацбанк, который 4 июня 2018 года сообщил общественности детали схемы, которую провернули в банке «Конкорд». «Группа из 19 клиентов банка провела между собой финансовые операции за счет 1 миллиона гривен, полученных как возвратная финансовая помощь одним из клиентов», — отметили в Нацбанке.

Из самого свежего — принимал платежи по нелегальным казино. Neobank для всех — это, конечно, флагманский проект всей экосистемы, в который наши юниты вкладывают много сил и энергии. Как я уже говорила, у нас новый элемент в CFS, и мы сейчас проводим интеграционные работы с ним. Как я уже сказала, первый проект мы помогли реализовать нашим партнерам из Таджикистана — «Алиф Банку». Это первый цифровой банк в Таджикистане, стратегический партнер компании Visa и один из самых технологичных банков в центральной Азии. Каждый день мы оформляем от тысячи и больше карт нашим клиентам.

Прибыль банка по итогам первого квартала 2015 года — 427 тыс. Однако уже очень скоро на деятельность финансовой империи Шевцовых в Нацбанке уже не будут смотреть сквозь пальцы. Глава НБУ Смолий и его замы будут уволены после визита МВФ в Киев. И мы призываем будущего вероятного председателя НБУ Оксану Маркарову провести проверку деятельности платежной системы LEO, ее платёжной организации ТОВ “ФК ЛЕОГЕЙМІНГ ПЕЙ” и участников системы. Банк «Конкорд» подал иск к Национальному банку с требованием отменить штраф за нарушение правил финмониторинга на 1,55 млн грн, который был наложен 5 марта.

В условиях военного положения необходимо гарантировать людям возможность платить банковскими картами. Наличные деньги сегодня — это и дефицит, и большие риски для покупателей. Изначально банк входил в группу компаний Concord Capital, основанных олигархами Игорем Коломойским и Игорем Мазепой в 2006 году. В 2012 году банк приобрел новых бенефициаров — Елену и Юлию Соседок.

До назначения на должность секретаря горсовета он возглавлял ПАО “Днепропресс”, одним из направлений деятельности которого является как раз производство пеллет. Речь идет о выигранном ООО “Майстер-Буд” тендере Днепропетровской облгосадминистрации на сумму более 48 млн грн, из которых 45 млн уже профинансированы. Для этого злоумышленниками, как говорят в прокуратуре, вносились заведомо недостоверные сведения в акты о выполненных работах. При этом реконструкция и благоустройство на стадионе “Трудовые резервы” еще не закончены. В 2020 году по ее инициативе была создана открытая финтех-экосистема Concord Fintech Solutions. Она включает в себя собственную бизнес-инфраструктуру и пул сервисных компаний, среди которых стоит отметить процессинговый центр PROCARD, эквайринг CONCORDPAY, IT-компанию MUSTPAY и биллинговую систему MASSPAY.

«Наша технологическая отрасль растет в 5 раз быстрее, чем в среднем по миру. Поэтому в этом году в национальном павильоне представлено множество украинских стартапов, ІТ-компаний, фондов, которые демонстрируют действительно мировой уровень и полностью соответствуют духу нынешнего саммита. Мы рады возможности принять участие в этом мероприятии и быть частью этой большой украинской экосистемы», – подчеркнула Соседка. По ее словам, партнерами Concord Fintech Solutions в первую очередь станут телекоммуникационные операторы, микрокредитные организации, ритейл, лизинговые компании, авиакомпании, банки, fintech- и techfin-стартапы. В июле 2013 года Врублевского осудили на 2,5 года колонии общего режима за DDoS-атаку на сайт платежной системы Assist (конкурент ChronoPay Врублевского), вследствие которой «Аэрофлот» в течение девяти дней не мог продавать билеты. Врублевский вышел на свободу досрочно – в мае 2014-го.

Как говорится в сообщении НБУ, по результатам надзора меры влияния были применены к трем банкам и 117 небанковским финансовым учреждениям. В дальнейшем об этом писали российские Коммерсант и The Bell. Движение «Стопнаркотик», существующее с 2014 года, потребовало от российского центробанка и правоохранительных органов проверить связь криптовалютных сервисов Suex и EXMO, QIWI и Конкорд Банка. Чтобы такие операции происходили, Visa и Mastercard должны закрывать на них глаза, – говорит Forbes директор Ассоциации членов платежный систем Александр Карпов.

«Все зависит от того, какую дополнительную платежную инфраструктуру они выстраивают вокруг банка», – добавил он. — Да, в этом году мы действительно реализовали несколько значительных партнерских проектов в Азии. Первым из них стал банк из Таджикистана — «Алиф Банк». Мы подключили его к нашему процессинговому центру ProCard, и теперь они выпускают карты, подключают своим бизнес-клиентам эквайринг, развивают свою сеть банкоматов.

Пока рано говорить о каких-то конкретных договоренностях, оставим это на следующий год, но интерес к нашей экосистемы был существенный. — Да, мы тоже увеличили капитал до 200 миллионов гривен и в этом году планируем увеличить до 300 миллионов. Насчет свободной ниши, как я говорила — это быстрое реагирование на потребности и запросы клиентов, также это наш комиссионный бизнес в обслуживании финтех компаний в моменте их процессирования. — Банку Конкорд в этом году исполнится 12 лет, название банка было придумана нами, в переводе оно означает согласие, соглашение, гармония, договор. Согласитесь, это ценности любого банка, поэтому название банка мы менять не собираемся , с Игорем я познакомилась три года назад в общей компании и с тех пор мы виделись раз пять, и никогда не имели ничего общего в бизнесе или в планах.